Статьи - Новости
рынка труда

Самые эффективные сотрудники банков

22.07.2013

Рамиль Шарапов

Информационно-аналитическая служба Банки.ру

 

Самые эффективные сотрудники банков

 

Портал Банки.ру составил рэнкинг самых эффективных сотрудников банков по итогам 2012 года. В тройку лидеров вошли дочерние структуры крупных европейских банковских групп — ING Group, UniCredit и Societe Generale. ТКС Банк Олега Тинькова занял четвертую позицию, возглавив российское представительство в рэнкинге. 

 

Рэнкинг был составлен из российских банков из первой сотни по активам на 1 января 2013 года, которые раскрыли информацию о количестве сотрудников в ежеквартальных отчетах по ценным бумагам. Из первой сотни всего отчетность в полном виде раскрыли 82 кредитные организации. Нет ежеквартальных отчетов у Ситибанка, Нордеа Банка, Дойче Банка, «Кредит Свисс», Королевского Банка Шотландии, Тойота Банка.

Представленный рэнкинг позволяет проанализировать эффективность сотрудников каждого банка. Также были приведены данные по уровню зарплат персонала, для того чтобы сопоставить уровень компенсации сотруднику за принесенную банку прибыль.

Мы считали прибыль на одного сотрудника следующим образом. Согласно рэнкингу банков, составленному по величине активов на 1 января 2013 года, была отобрана первая сотня. На сайтах кредитных организаций из ежеквартальных отчетов мы взяли информацию о количестве сотрудников каждого банка по итогам 2012 года. Затем из 102-й формы (отчет о прибылях и убытках) отчетности банков, выложенной на сайте ЦБ РФ на соответствующую дату, была взята чистая прибыль банков до налогообложения и были вычтены резервы на возможные потери. Далее полученный показатель (прибыль минус резервы) был поделен на количество сотрудников.

По итогам 2012 года лидирующую позицию уверенно занял ИНГ Банк (Евразия) — дочерний банк международной финансовой группы голландского происхождения ING Group. Он специализируется на организации финансирования, управлении денежными средствами и депозитарных услугах для крупных корпоративных клиентов, является активным участником валютного рынка и рынка межбанковских кредитов. Депозитарий банка — один из крупнейших в России. По итогам 2012 года каждый сотрудник в среднем для банка заработал 9,7 млн рублей прибыли. За тот же период ИНГ Банк (Евразия) возглавил рэнкинг банков по уровню зарплаты. В среднем каждый сотрудник голландской «дочки» получает свыше 240 тыс. рублей в месяц. Закономерность такой высокой зарплаты как раз и подтвердилась рэнкингом эффективности сотрудников. В банке работают в основном высококвалифицированные и, соответственно, высокооплачиваемые специалисты.

Вторую позицию занял дочерний банк крупной европейской банковской группы UniCredit — ЗАО «ЮниКредит Банк». К слову, на данный момент это крупнейший банк в России со 100-процентным участием иностранного капитала. В среднем каждый сотрудник заработал для банка 6,1 млн рублей. Кредитная организация сосредоточена преимущественно на работе с предприятиями крупного бизнеса и МСБ. Руководители ЮниКредит Банка не раз заявляли, что собираются активно развивать и розничный бизнес. Действительно, по итогам прошедшего года банк увеличил на 20% портфель вкладов физлиц и на 35% — портфель розничных кредитов. Однако по уровню зарплат банк занял 16-е место с показателем в 90 тыс. рублей.

Третью позицию занял банк «ДельтаКредит» (дочерняя структура Росбанка, который, в свою очередь, контролируется французской банковской группой Societe Generale). Банк отличается от лидеров рэнкинга. «ДельтаКредит» специализируется на ипотечном кредитовании. В среднем каждый из 540 сотрудников заработал для банка 5 млн прибыли. Уровень средней зарплаты персонала в «ДельтаКредите» оказался еще меньше, чем в «ЮниКредите», — 88 тыс. рублей. По этому показателю в рэнкинге кредитных организаций по уровню зарплат банк занял 20-е место.

ТКС Банк Олега Тинькова возглавил российское представительство в рэнкинге. Кредитная организация отличается высоким ростом не только клиентской базы, величины активов, кредитного и депозитного портфелей, но и величины полученной прибыли. Всего за два прошедших года банк Тинькова вырос более чем в пять раз. Основные продукты банка — кредитные карты и вклады частных лиц. Главная особенность — дистанционная работа с клиентами с помощью современных каналов связи и через представителей, значимую часть персонала банка составляют сотрудники колл-центра. Поэтому средняя зарплата моноофисного кредитного учреждения по итогам 2012 года находилась на уровне 63 тыс. рублей (42-е место зарплатного рэнкинга). Но, несмотря на это, каждый сотрудник в среднем заработал для банка Тинькова 4,2 млн рублей прибыли.

Пятую позицию занял банк «Санкт-Петербург», единственный региональный банк из первой десятки рэнкинга. Основные направления деятельности банка из Северной столицы — кредитование коммерческих предприятий, привлечение денежных средств частных лиц во вклады, валютные операции. Ключевым владельцем выступает предправления Александр Савельев. По итогам прошедшего года размер прибыли банка в расчете на одного сотрудника составил 4,1 млн рублей. А вот величина средней зарплаты каждого сотрудника составляет 73 тыс. рублей (банк занял 32-е место в рэнкинге кредитных организаций по уровню зарплат).

В рэнкинге также можно отметить позиции следующих банков: Международный Банк Санкт-Петербурга занял второе место в рэнкинге кредитных организаций по уровню зарплат, но 23-ю — в рэнкинге эффективности сотрудников; МСП Банк (4-я и 38-я позиции соответственно), Кит Финанс Инвестиционный Банк (12-е и 77-е места соответственно).

Отметим несколько нюансов при оценке эффективности сотрудников кредитного учреждения, которые не могут быть учтены в рэнкинге. У различных банков может быть своя четкая модель бизнеса (расчетная, инвестиционная, розничная и, наконец, универсальная), поэтому огромное количество сотрудников могут приносить банку только убытки, а лишь десятая часть из них — зарабатывать. Но нужно понимать, что зарабатывающая группа сотрудников не сможет работать без той группы, которая условно приносит банку только убытки или по которым невозможно точно подсчитать отдачу для бизнеса. Например, менеджеры по продажам не смогут работать без сотрудников из IT-отдела, рисковиков, курирующих руководителей, бухгалтерии и т. д. Также в банке, ввиду его специфики, сотрудники, обслуживающие клиентов, могут быть распределены по нескольким секторам: розничный бизнес, крупный бизнес и МСБ и аффилированные компании. Так вот, последний сектор может приносить банку наибольшую часть дохода. Может быть и такая специфика: в банке 20 человек из 150 управляют до 80% активов, а остальные занимаются обслуживанием данного подразделения. Здесь нужно будет оценить эффективность как раз этих 20 человек, чтобы дать четкую картину эффективности сотрудников данного банка, так как именно они и приносят до 90% совокупных доходов банку. Для получения более полной и ясной картины в банках имеется управленческая отчетность, в которой указывается количество сотрудников зарабатывающих/обслуживающих подразделений.

Есть еще один немаловажный фактор — наличие влиятельных в бизнес-среде фигур как в составе акционеров, совета директоров, так и в правлении банка. Наличие таких фигур позволяет финучреждению за относительно невысокую цену или даже бесплатно привлекать в качестве клиентов целую группу крупных и средних предприятий. А это для кредитной организации — дополнительное фондирование и, конечно же, клиентская база, состоящая из сотрудников предприятия (в крупном предприятии могут работать несколько десятков тысяч сотрудников). То есть банку не нужно тратить колоссальные деньги на рекламу и маркетинг для того, чтобы привлечь на обслуживание как раз этих самых сотрудников — физических лиц.

Почти все названные лидеры рэнкинга — банки, не являющиеся универсальными: они лидеры в своих нишах. Если банк универсальный, это не всегда прибыльно и эффективно. Разумеется, диверсификация всегда полезна для любого вида бизнеса, но для банков бывают исключения. Развитие всех видов деятельности распыляет штат сотрудников, а это постоянные расходы. А вот «выстрелят» ли все развиваемые банком направления бизнеса в условиях жесткой конкуренции со стороны госбанков — большой вопрос. Особенно это касается розничного бизнеса. Розничные монобанки — ТКС Банк и «ДельтаКредит» — как раз и выигрывают за счет сильного развития достаточно востребованных продуктов у населения — кредитных карт и ипотеки соответственно. 

 

 Место

 Банк

 

Прибыль на одного сотрудника (тыс. рублей)

Количество сотрудников (чел.)

Зарплата (тыс. рублей)

   

N лиц.

01.01.2013

01.01.2013

01.01.2013

1

ИНГ Банк (Евразия)

2495

9693

401

242

2

ЮниКредит Банк

1

6064

3 522

90

3

ДельтаКредит Банк

3338

5045

540

88

4

Тинькофф Кредитные Системы

2673

4166

2 122

63

5

Санкт-Петербург

436

4106

2 551

73

6

Международный Финансовый Клуб

2618

3918

305

177

7

Банк Москвы

2748

3895

9 663

87

8

Газпромбанк

354

3769

10 400

185

9

Фондсервисбанк

2989

3625

831

73

10

Ситибанк

2557

3371

4 000

0

11

Внешпромбанк

3261

3114

940

51

12

ВТБ

1000

2882

11 620

136

13

Транскредитбанк

2142

2790

7 463

0

14

Московский Кредитный Банк

1978

2634

3 523

60

15

Ханты-Мансийский Банк

1971

2551

3 871

65

16

Меткомбанк

2443

2530

492

61

17

НОМОС-Банк

2209

2517

5 165

108

18

Райффайзенбанк

3292

2479

9 245

68

19

ВТБ 24

1623

2270

24 068

64

20

Эйч-Эс-Би-Си РР

3290

2242

258

0

21

Новикомбанк

2546

2211

712

132

22

Нота-Банк

2913

2106

689

113

23

Международный Банк Санкт-Петербурга

197

2085

427

231

24

Связной Банк

1961

2035

2 128

79

25

Сбербанк России

1481

1907

233 396

60

26

Таврический

2304

1904

472

44

27

СКБ-Банк

705

1664

4 721

39

28

Национальный Стандарт

3421

1624

270

93

29

Транскапиталбанк

2210

1600

2 044

71

30

Ренессанс Капитал

3354

1577

7 614

29

31

Центр-Инвест

2225

1512

1 415

48

32

Локо-Банк

2707

1444

1 335

78

33

СДМ-Банк

1637

1435

636

109

34

ОТП Банк

2766

1432

12 431

32

35

Азиатско-Тихоокеанский Банк

1810

1355

4 497

37

36

Металлинвестбанк

2440

1341

670

84

37

ХКФ Банк

316

1283

27 078

31

38

МСП Банк

3340

1282

348

189

39

Петрокоммерц

1776

1274

3 375

67

40

Альфа-Банк

1326

1274

20 688

57

41

НБ Траст

3279

1252

6 554

42

42

Глобэксбанк

1942

1219

2 012

78

43

Запсибкомбанк

918

1137

2 325

69

44

Металлургический Коммерческий Банк

901

1101

823

60

45

Росбанк

2272

1073

13 540

61

46

Авангард

2879

1067

3 621

38

47

Восточный Экспресс

1460

1062

12 095

32

48

Промсвязьбанк

3251

965

10 892

75

49

Возрождение

1439

927

6 209

54

50

МТС-Банк

2268

907

5 138

47

51

Татфондбанк

3058

898

2 543

31

52

Россельхозбанк

3349

878

31 393

43

53

Зенит

3255

878

2 384

77

54

Примсоцбанк

2733

874

1 573

50

55

Инвестторгбанк

2763

873

2 403

39

56

УБРиР

429

828

4 454

38

57

Связь-Банк

1470

815

3 319

63

58

Союз

2307

787

1 369

65

59

ВБРР

3287

774

1 361

89

60

Русский Стандарт

2289

774

21 579

45

61

Росгосстрах Банк

3073

738

3 069

43

62

Бинбанк

2562

726

4 168

58

63

Открытие

2179

697

6 388

55

64

Кольцо Урала

65

668

1 376

37

65

Ак Барс

2590

625

6 273

34

66

СМП Банк

3368

602

2 046

75

67

Кредит Европа Банк

3311

595

5 656

41

68

Инвестбанк

107

542

2 216

64

69

Первобанк

3461

513

1 007

49

70

Московский Индустриальный Банк

912

433

5 647

42

71

БНП Париба Банк

3407

424

2 010

219,4*

72

Русфинанс Банк

1792

399

12 918

49

73

Балтинвестбанк

3176

353

1 741

69

74

Пробизнесбанк

2412

249

5 231

0

75

Балтийский Банк

128

111

3 069

40

76

Московский Областной Банк

1751

88

4 962

37

77

КИТ Финанс Инвестиционный Банк

1911

59

545

111

78

Уралсиб

2275

-47

13 601

57

79

МДМ Банк

323

-201

6 088

62

80

Абсолют Банк

2306

-780

2 637

78

81

СБ Банк

2999

-781

559

89

82

Российский Капитал

2312

-824

1 828

52

*Полученный результат технический и связан с реструктуризацией бизнеса группы BNP Paribas, в частности с тем, что с 16 мая 2012 года потребительское кредитование под брендом Cetelem реализуется на платформе банка «БНП Париба Восток», а не БНП Париба Банка.



Статьи, которые могут быть вам интересны

17.11.2012

Сбербанк уравнял директоров

Вопросы изменения системы выплат вознаграждений членам совета директоров Сбербанка рассматривались вчера на заседании его наблюдательного совета.

13.01.2016

HR тренды 2016. Изменяя реальность.

Просматривая глобальные исследования HR трендов в 2016 году, больше всего приглянулся отчет компании P World. Понравилось практически все, начиная со слогана компании «изменяя реальность».

06.04.2020

Средняя зарплата сотрудников на «удалёнке» выросла почти на 10%

Аналитики Авито Работы изучили данные по динамике количества вакансий и резюме с графиком «удаленная работа» в первом квартале 2020 года. В среднем по всей России и во всех группах профессий доля вакансий, предусматривающих работу из дома, выросла до 1,2%